Servicii
Oferim un spectru complet de servicii fiduciare și de structurare, calibrate pentru familii, antreprenori și persoane cu patrimoniu complex.
Structurarea patrimonială nu este un concept abstract rezervat marilor averi. Este procesul prin care activele dumneavoastră — imobiliare, financiare, de afaceri sau mixte — sunt organizate juridic și fiscal într-un mod care minimizează riscurile, optimizează transmiterea și asigură continuitatea familiei. La StrategyPulse, procesul începe cu o cartografiere completă a patrimoniului existent: identificăm structurile de deținere, obligațiile fiscale, expunerile juridice și obiectivele pe termen lung ale clientului. Pe baza acestei analize, propunem un plan structurat, implementat etapizat și revizuit periodic. Livrabilele concrete includ: memorandumuri de structurare, diagrame de deținere, planuri succesorale și documentație fiduciară completă.
Constituirea și administrarea trusturilor pentru protejarea activelor familiale, separarea patrimoniului personal de cel de afaceri și asigurarea transferului ordonat către beneficiari. Lucrăm atât cu structuri românești, cât și cu vehicule internaționale recunoscute în jurisdicții UE. Fiecare trust este documentat complet și administrat cu rapoarte periodice transparente către constituitor și beneficiari.
Elaborăm planuri succesorale comprehensive care acoperă testamente, pacte succesorale, donații etapizate și structuri de tip fundație de familie. Analiza noastră ia în calcul impozitele aplicabile, rezerva succesorală legală și conflictele potențiale dintre moștenitori. Scopul este un transfer de avere lipsit de litigii, conform voinței clientului și respectuos față de toți beneficiarii.
Tranziția unui business de familie ridică probleme distincte față de succesiunea activelor personale. Analizăm structura de acționariat, valoarea afacerii, disponibilitatea urmașilor și opțiunile de exit sau continuitate. Propunem mecanisme de guvernanță familială, acorduri de acționariat și structuri de holding care să asigure că afacerea supraviețuiește și prosperă dincolo de fondator.
Oferim consultanță fiduciară independentă clienților care doresc o a doua opinie sau o analiză imparțială a structurilor patrimoniale existente. Nu suntem afiliați cu bănci sau societăți de asigurare — ceea ce înseamnă că recomandările noastre nu sunt influențate de comisioane. Raportul de consultanță include o evaluare a riscurilor, un set de recomandări prioritizate și un plan de acțiune cu termene realiste.
„Am solicitat o revizuire a trustului constituit de tatăl meu cu câțiva ani în urmă. Echipa StrategyPulse a identificat trei vulnerabilități pe care consultanții anteriori nu le observaseră și a propus soluții clare în termen de două săptămâni. Profesionalism rar întâlnit.”
Elena Mărăcineanu, moștenitoare, Galați
Nu există un prag minim universal, dar în practică structurarea devine rentabilă atunci când patrimoniul total depășește 300.000–500.000 lei sau când există active în mai multe forme juridice (imobil + afacere + investiții). Cu cât mai complexă este situația, cu atât mai mare este valoarea adăugată a unei structuri clare.
Un mandat standard — de la analiza inițială până la implementarea completă — durează între trei și nouă luni, în funcție de complexitate. Cartografierea patrimoniului și propunerea de structură sunt livrate de regulă în primele șase săptămâni; implementarea juridică și fiscală urmează în etape agreate cu clientul.
Da. Deși biroul nostru principal este în Galați, servim clienți din toată România. Consultațiile inițiale pot fi desfășurate online sau în deplasare, iar documentele se semnează electronic sau la notar de proximitate. Discreția este aceeași indiferent de locație.
Prima consultație este exploratorie și nu necesită documente specifice. Totuși, dacă doriți o analiză preliminară concretă, este util să aveți la îndemână o listă sumară a activelor principale (proprietăți, participații, conturi), structura familială și obiectivele succesionale pe care le aveți în vedere.
Da, avem o rețea de colaboratori — notari, avocați specializați în drept succesoral și consultanți fiscali — cu care lucrăm pentru implementarea structurilor propuse. Coordonăm această echipă multidisciplinară în numele clientului, asigurând coerența și eficiența întregului proces.
Prima consultație este confidențială și vă oferă o imagine de ansamblu clară asupra opțiunilor disponibile.